PARCOURS CLIENT
Cabinet COEGEFI,
un accompagnement à chaque étape
1er rendez-vous
- Faisons connaissance ! Car bien vous connaître, c’est mieux vous conseiller.
- Nous vous présentons COEGEFI, notre champ d’intervention et nos domaines de compétences et nous vous remettons la fiche d’informations légales, dite DER (Document d’entrée en relation)
- Puis, dans la plus grande confidentialité, nous recueillons des informations liées à votre situation, votre patrimoine, vos projets et vos objectifs à plus ou moins long terme. Nous déterminons votre profil de risque et nous rédigeons ensemble votre synthèse patrimoniale.
- A la suite de ce premier échange, nous vous adressons une lettre de mission à nous retourner signée. Celle-ci est requise afin de poursuivre notre collaboration.
- A noter : la réalisation d’un audit patrimonial peut faire l’objet d’une facturation en fonction du temps consacré à sa réalisation. Dans tous les cas, la somme facturée aura été communiquée préalablement.
2ème rendez-vous
- Nous vous remettons votre audit patrimonial, établi à partir des informations recueillies lors de notre précédent échange
- L’audit patrimonial est entièrement personnalisé et il est accompagné de nos préconisations
- Nous discutons ensemble des possibilités que nous vous proposons, en tenant compte de votre profil de risque.
- Durant ce rendez-vous, il est possible de poser toutes vos questions. Nous restons bien sûr disponibles, après celui-ci, pour répondre à vos sollicitations et vous apporter des informations supplémentaires.
- A la suite de ce nouvel échange, nous vous transmettons la Déclaration d’Adéquation. Ce document obligatoire garantit que chaque recommandation est expliquée et justifiée tout en facilitant le choix des produits financiers.
3ème rendez-vous
- Nous mettons en place les stratégies et les solutions patrimoniales retenues et qui correspondent le mieux à votre situation et à vos attentes.
- Nous vérifions à nouveau que ces dispostifs sont en accord avec votre profil de risque.
et ensuite…
- Nous faisons le point périodiquement, soit environ 1 fois par an, à l’occasion d’un rendez-vous (également par téléphone ou en visio).
- Je vous transmets toutes les informations actualisées afin de vous indiquer l’évolution de vos investissements.
- Nous déterminons ensemble s’il y a besoin d’effectuer des ajustements ou des arbitrages, selon la valorisation de vos supports et d’éventuels changements de situation personnelle.
Cabinet COEGEFI – conseil en gestion de patrimoine